🧭 Wie fange ich mit dem Investieren an? – Der komplette Einsteiger-Guide 2025

Immer mehr Menschen wollen ihr Geld selbst anlegen – weg vom Nullzins, hin zu echtem Vermögensaufbau. Doch gerade am Anfang stellt sich die große Frage: Wie fängt man mit dem Investieren richtig an?

Dieser Guide zeigt dir Schritt für Schritt, wie du 2025 sicher, einfach und langfristig erfolgreich investieren kannst – auch wenn du bisher keinerlei Erfahrung hast.

1️⃣ Warum du jetzt mit dem Investieren starten solltest

Viele warten auf den „perfekten Zeitpunkt“. Doch an der Börse zählt nicht das Timing, sondern die Zeit im Markt.
Je früher du beginnst, desto stärker arbeitet der Zinseszinseffekt für dich!

Beispiel:
200 € monatlich über 20 Jahre bei 7 % Rendite ergeben fast 100.000 € mehr, als wenn du erst 10 Jahre später beginnst.

👉 Fazit: Der beste Zeitpunkt zum Investieren war gestern – der zweitbeste ist heute.

1️⃣ Schritt 1: Definiere dein Ziel und deine Risikobereitschaft

Bevor du investierst, kläre drei Dinge:

• Warum investierst du? (z. B. finanzielle Freiheit, Altersvorsorge)

• Wie lange willst du investieren?

• Wie viel Risiko kannst du tragen? Dies ist gerade im deutschen Mindset äußerst schwierig, da die meisten Angst haben etwas zu verlieren und deswegen ist das deutsche Vermögen im Vergleich zu anderen Ländern auch deutlich geringer. Diversifizierung kann hier helfen!

💡 Regel:

• Zeithorizont unter 5 Jahren → besser sparen

• Zeithorizont über 5 noch besser über 10 Jahre → investieren lohnt sich

Ein klassischer Startpunkt: ein ETF-Weltportfolio mit breiter Streuung.

2️⃣ Schritt 2: Finanzielle Basis schaffen

Bevor du anlegst:
✅ Notgroschen (3–6 Monatsnettogehälter), falls du sehr ängstlich bist umso höher die Anzahl der Monatsgehälter
✅ Schulden abbauen, bevor du auch nur einen Euro investierst ist die Reduzierung der Schulden sinnvoll vor allem wenn es sich um Konsumschulden handelt!
✅ Ausgaben kennen —> hier kannst du über einen gewissen Zeitraum ein Haushaltsbuch führen.

Tipp: Nutze Finanz-Apps wie z.B. Finanzguru, um deine Finanzen im Blick zu behalten.
(Affiliate Link durch die Nutzung unterstützt du meine Inhalte und dir entstehen keine zusätzlichen Kosten)

3️⃣ Schritt 3: Wähle den passenden Broker

Ein Broker ist dein Zugang zur Börse. Achte auf eine einfache Bedienung, niedrige Gebühren und ETF-Sparpläne ohne Orderkosten.

Top-Broker für Einsteiger 2025:

Je nach Geschmack kannst du hier aus einer Vielzahl auswählen um es dir zu erleichtern habe ich dir hier einen Anfängerfreundlichen Broker mit großem Sparplan Angebot verknüpft.

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Die gesamte Brokerübersicht findest du hier.

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4️⃣ Schritt 4: Entscheide dich für eine Anlagestrategie

🔹 Passiv investieren mit ETFs

Ideal für Einsteiger:

• breit gestreut

• geringe Kosten

• kaum Aufwand

Beispiel-ETFs:

• Vanguard FTSE All-World (ISIN: IE00B3RBWM25)

• HSBC MSCI World (ISIN: IE00B4X9L533)

• iShares Core MSCI Emerging Markets IMI (ISIN: IE00BD45KH83)

🔹 Aktiv investieren in Aktien

Du suchst selbst Unternehmen aus, analysierst Geschäftsmodelle und bleibst langfristig investiert.
Viele kombinieren beides:
→ z.B. mit einem 80 % ETFs, 20 % Aktien Ansatz. Die richtige Aufteilung findet jeder nach und nach für sich heraus. Für den Start umso leichter umso besser.

5️⃣ Schritt 5: Automatisch investieren – ETF-Sparplan starten

Ein ETF-Sparplan ist der einfachste Weg, regelmäßig Vermögen aufzubauen:

• Ab 1 € monatlich bereits möglich. Mehr ist aber sinnvoll und bei Gehaltserhöhungen solltest du auch deine Sparpläne dynamisch mitwachsen lassen

• Automatisch investiert 👉 Dies fällt Anfänger besonders leicht

• Kein Markttiming nötig

Tipp: Richte deinen Sparplan direkt beim Broker ein – z. B. mit Scalable Capital Sparplan starten*

6️⃣ Schritt 6: Langfristig denken & Emotionen kontrollieren

Börse ist kein Sprint.🏃 Marktschwankungen gehören dazu – entscheide rational, nicht emotional.

👉 Regeln:

• Verkaufe nicht bei Rückgängen

• Kaufe regelmäßig nach

• Denke in Jahrzehnten, nicht in Tagen oder Wochen

Hier hilft auch das Zitat von John C. Bogle „Time in the market beats timing the market.“ oder auch mein Lieblingszitat von Warren Buffet “Sei ängstlich, wenn andere gierig sind und sei gierig wenn andere ängstlich sind!”

7️⃣ Schritt 7: Wissen erweitern & dranbleiben

Investieren ist ein Lernprozess. Nimm dir regelmäßig Zeit, dein Wissen zu vertiefen – aber vermeide Informationsüberflutung.

Empfohlene Ressourcen:

• 🎥 YouTube: MaKe Finance – Aktien, ETFs & Finanzwissen einfach erklärt

• 💻 Tools: wie z.B. InvestingPro+*

🧩 Fazit: Jeder kann investieren – aber nicht jeder beginnt!

Warten kostet Rendite. Selbst kleine Summen, regelmäßig investiert, können langfristig ein Vermögen aufbauen.

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Risikohinweis: Hierbei handelt es sich nicht um Anlageberatung und keine Handelsaufforderung - Börsen Investments können zum Totalverlust führen